एक निवेशक द्वारा समझाया गया प्रतिभूति और विनिमय आयोग

सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) एक संयुक्त राज्य की सरकारी एजेंसी है, जिसका उद्देश्य, जैसा कि एसईसी की आधिकारिक वेबसाइट द्वारा कहा गया है, "निवेशकों की रक्षा करना, निष्पक्ष, व्यवस्थित और कुशल बाजार बनाए रखना और पूंजी निर्माण की सुविधा प्रदान करना है।" एसईसी को 1934 में 1920 के दशक में हुई विनाशकारी वित्तीय दहशत की एक श्रृंखला के परिणामस्वरूप बनाया गया था।

प्रतिभूति और विनिमय आयोग क्या करता है?

कई तरीकों में से एक है कि एसईसी सुनिश्चित करता है कि बाजार निवेश के लिए उचित हैं, उनके कानून के माध्यम से जो प्रतिभूति उद्योग में धोखाधड़ी को प्रतिबंधित करता है। वास्तव में, यह भी उनके मुख्य कार्यों में से एक है: संघीय सुरक्षा कानूनों को लागू करना। एक तरीका है कि वे उस लक्ष्य को पूरा करते हैं, धोखाधड़ी के व्यवहार में शामिल व्यक्तियों या कंपनियों पर मुकदमा चलाना।

धोखाधड़ी को रोकने के अलावा, एसईसी जो कुछ करता है उसका एक बड़ा हिस्सा उन कंपनियों के बारे में जानकारी के अपने डेटाबेस को प्रबंधित और व्यवस्थित करना शामिल है जिनके उत्पादों का सार्वजनिक रूप से कारोबार होता है। यह जानकारी इन कंपनियों द्वारा की गई फाइलिंग से एकत्र की जाती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि निवेशकों की पहुंच नि: शुल्क हो।

शेयर बाजार में निवेश करने वाले उपभोक्ताओं की सुरक्षा में मदद करने के लिए, एसईसी कई प्रमुख अध्ययन भी प्रकाशित करता है. इन रिपोर्टों के साथ उनका लक्ष्य उपभोक्ताओं को ट्रेडिंग स्टॉक से संबंधित विभिन्न मुद्दों के बारे में सूचित करना है ताकि वे बेहतर ढंग से समझ सकें कि उन्हें निवेश करने के लिए कैसे आगे बढ़ना चाहिए। इसके अलावा, एसईसी ने "एसईसी चेक फर्स्ट" नामक मोबाइल उपकरणों के लिए उपभोक्ता-केंद्रित ऐप बनाया। इस ऐप का उद्देश्य निवेशकों को सूचित निर्णय लेने के लिए आवश्यक जानकारी और उपकरण प्रदान करना है।

इन सबसे ऊपर, एसईसी के सबसे महत्वपूर्ण कार्यों में से एक उपकरण तक पहुंच प्रदान करना है जो निवेश डेटा का विश्लेषण करने में सहायता करता है। SEC के ऑनलाइन टूलबॉक्स में कई मुफ्त संसाधन शामिल हैं जैसे डेटाबेस, जोखिम प्रबंधन उपकरण, कैलकुलेटर, और बहुत कुछ।

जिन लोगों को लगता है कि उनके साथ खराब निवेश या धोखाधड़ी के व्यवहार से उनके साथ अन्याय हुआ है, उनके लिए भी विकल्प उपलब्ध हैं प्रतिभूति पेशेवरों और कंपनियों के खिलाफ शिकायत दर्ज करना. इसमें आम तौर पर पहले व्यक्ति की ब्रोकरेज फर्म से संपर्क करना शामिल होता है यदि यह ब्रोकर-डीलर का मुद्दा था और फिर वहां से आगे बढ़ना इस पर निर्भर करता है कि आप उनकी प्रतिक्रिया से कितने संतुष्ट थे। जरूरत पड़ने पर उपभोक्ता एसईसी में शिकायत भी दर्ज करा सकते हैं।

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प्रतिभूति और विनिमय आयोग के चार कार्य

निवेशकों की सुरक्षा के उनके प्रयासों में एसईसी के चार मुख्य कार्य हैं। य़े हैं:

- संघीय प्रतिभूति कानूनों को लागू करने के लिए

- नए नियमों के गठन और मौजूदा लोगों के अधिनियमन को प्रभावित करने के लिए

- निवेशकों के लिए उपयोगी संसाधन उपलब्ध कराने के लिए

- और यह सुनिश्चित करने में मदद करने के लिए कि कंपनियां सटीक वित्तीय जानकारी प्रदान कर रही हैं

एक निवेशक के रूप में, जब स्मार्ट निवेश विकल्प बनाने की बात आती है, तो प्रतिभूति और विनिमय आयोग के इन प्राथमिक लक्ष्यों के बारे में जानना अविश्वसनीय रूप से फायदेमंद हो सकता है। उपभोक्ताओं के पास कई मुफ्त टूल तक पहुंच है, जिनका उपयोग वे उन उत्पादों को चुनने में मदद करने के लिए कर सकते हैं जो उनकी आवश्यकताओं के साथ-साथ निवेश से संबंधित विभिन्न विषयों पर शोध रिपोर्ट वाले सूचना डेटाबेस भी हैं। इन सभी ज्ञान के साथ संयुक्त होने पर, उपभोक्ताओं के लिए खराब निवेश से बचना बहुत आसान हो जाता है।

यदि आप खराब निवेश के शिकार हो जाते हैं तो क्या करें?

दुर्भाग्य से, प्रतिभूति और विनिमय आयोग या किसी अन्य संगठन के लिए यह सुनिश्चित करना असंभव है कि उपभोक्ता द्वारा किया जाने वाला प्रत्येक निवेश अच्छा हो। कुछ निवेश दूसरों की तुलना में स्वाभाविक रूप से जोखिम भरा होता है, जबकि कुछ लोगों के पास अधिक लाभदायक उद्यमों में निवेश करने के लिए आवश्यक धन की कमी होती है। कभी-कभी जब आप स्मार्ट निर्णय ले रहे होते हैं तब भी चीजें योजना के अनुसार नहीं होती हैं, और इससे निवेशक खराब सौदों में फंस सकते हैं।

दुर्भाग्यपूर्ण उदाहरण में जहां आपको किसी के द्वारा धोखा दिया गया है या धोखाधड़ी के कारण निवेश पर पैसा खो गया है, ऐसे कुछ कदम हैं जो आप अपने नुकसान की वसूली के लिए उठा सकते हैं। यह उस कंपनी के साथ शिकायत दर्ज करने से शुरू होता है जिससे आपने स्टॉक खरीदा था। यदि आप सीधे ब्रोकरेज फर्म के साथ अपनी समस्या का समाधान करने में असमर्थ हैं, तो वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) या अन्य संगठन के साथ शिकायत दर्ज करना आवश्यक हो सकता है।

अंत में, अगर सब कुछ विफल हो जाता है, तो उपभोक्ता एसईसी के ऑनलाइन टूलबॉक्स के माध्यम से निवारण के लिए याचिका दायर कर सकते हैं। इसमें आम तौर पर उनके स्थानीय कार्यालयों में से एक से संपर्क करना और एक ऑनलाइन फॉर्म दाखिल करना शामिल है जो तब आपके मामले को उस कार्यालय के भीतर किसी ऐसे व्यक्ति के पास भेज देगा जो आगे इसकी जांच करेगा। इस प्रकार की शिकायत दर्ज करने की प्रक्रिया यथासंभव निर्बाध होनी चाहिए ताकि निवेशकों को इस दौरान किसी बड़ी कठिनाई का सामना न करना पड़े।

SEC स्टॉकब्रोकर्स और एडवाइजर्स की जांच कब करता है?

जबकि एसईसी के पास स्टॉकब्रोकर और निवेश सलाहकारों पर अधिकार क्षेत्र नहीं है, वे कदाचार की शिकायत होने पर उनकी जांच करते हैं। इसमें शामिल है लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है:

- निवेश धोखाधड़ी - यदि किसी व्यक्ति या कंपनी पर धोखाधड़ी के अवसर में निवेश करने के लिए किसी अन्य व्यक्ति को धोखा देने या धोखा देने का प्रयास करने का आरोप लगाया जाता है, तो एसईसी जांच करेगा।

- रोजगार कदाचार - एसईसी द्वारा लागू संघीय कानून पंजीकृत दलालों के साथ-साथ अपंजीकृत दोनों को कवर करते हैं। क्या किसी भी प्रकार के ब्रोकर के साथ काम करने वाला व्यक्ति इन नियमों का उल्लंघन करता है, उस व्यक्ति पर एसईसी द्वारा मुकदमा चलाया जा सकता है।

- अनधिकृत अभ्यास - जब दलाल शीर्षक का उपयोग करते हैं जिसका अर्थ है कि वे अन्य लोगों को अपना पैसा निवेश करने में मदद करने के लिए योग्य हैं, तो यह कानून के दुरुपयोग और अनधिकृत अभ्यास दोनों के अंतर्गत आता है जो एक संघीय अपराध भी है।

- प्रकटीकरण उल्लंघन - यदि कोई स्टॉकब्रोकर या निवेश सलाहकार एक निश्चित निवेश से जुड़े जोखिमों को पूरी तरह से समझने के लिए एक निवेशक को आवश्यक सभी जानकारी प्रदान करने में विफल रहता है, तो यह एसईसी नियमों का उल्लंघन है और इसके परिणामस्वरूप उनके खिलाफ आरोप दायर किए जा सकते हैं।

एक सलाहकार या स्टॉकब्रोकर को एसईसी सम्मन प्राप्त करने पर क्या करना चाहिए?

यदि किसी स्टॉकब्रोकर या सलाहकार को सूचित किया जाता है कि उन्हें एसईसी को किसी भी प्रकार की जानकारी प्रदान करनी होगी, तो यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि यदि वे अनुपालन करने में विफल रहते हैं तो इसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं। इसमें जुर्माना और यहां तक ​​कि कारावास भी शामिल है। इसलिए, यह अनुशंसा की जाती है कि जिन लोगों को सम्मन प्राप्त होता है वे जल्द से जल्द किसी वकील से संपर्क करें ताकि वे तुरंत अपनी रक्षा रणनीति बनाना शुरू कर सकें।

क्या मुझे SEC सम्मन प्राप्त करने के बाद एक अटार्नी की आवश्यकता है?

इस प्रकार के मामलों में विशेषज्ञता रखने वाले वकील से संपर्क करना उन सभी के लिए आदर्श होगा, जिन्हें प्रतिभूति और विनिमय आयोग से सम्मन प्राप्त हुआ है। न केवल इस प्रकार के मामले के बारे में व्यापक ज्ञान रखने वाले व्यक्ति तक आपकी पहुंच होगी, बल्कि कोई ऐसा व्यक्ति भी होगा जो एसईसी सम्मन का जवाब देने में शामिल सभी विवरणों को जल्दी और कुशलता से संभाल सकता है।